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涉嫌高利转贷罪140万该怎么判

吴亮律师2025-07-24东阳刑事律师

结论:
套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在10万元以上构成高利转贷罪,处三年以下有期徒刑或拘役及相应罚金;违法所得140万多司法实践中会认定数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑及相应罚金。单位犯罪的,对单位判处罚金,对相关人员处三年以下有期徒刑或拘役,具体量刑结合案件情节判断。
法律解析:
《中华人民共和国刑法》对高利转贷罪有明确规定,以转贷牟利为目的套取信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大即构成犯罪。当违法所得达10万元以上,就符合数额较大标准。而数额巨大虽未在法律中清晰界定,但司法实践里140万多会被认定。单位若触犯此罪,实行双罚制,既处罚单位又处罚相关责任人员。需要注意的是,具体的量刑会依据案件的实际情节综合判定。如果遇到涉及高利转贷罪相关的法律问题,建议向专业法律人士进行咨询,获取更精准的法律建议和解决方案。
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(一)个人若想避免触犯高利转贷罪,不要以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金再高利转贷他人,尤其当可能获得的违法所得接近或超过10万元时,要严格约束自身行为。
(二)单位应加强内部管理,明确禁止套取金融机构信贷资金进行高利转贷的行为,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行法律教育。
(三)若涉及相关案件,当事人要积极配合司法机关调查,如实陈述情况,争取从轻处理。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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高利转贷罪是套取金融机构信贷资金高利转贷他人且以转贷牟利为目的,违法所得数额较大则构成犯罪,违法所得10万元以上属数额较大。依据刑法,数额较大处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处相应罚金,司法实践中140万多会认定为数额巨大。单位犯此罪,对单位判处罚金,对直接负责主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役,量刑结合案件情节判定。

为避免此类犯罪发生,金融机构应加强信贷资金审核,提高风险防控能力。社会大众要增强法律意识,了解高利转贷罪的法律后果。司法机关需严格执法,对违法犯罪行为依法惩处,维护金融市场秩序。
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法律分析:
(1)高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得数额较大的行为。当违法所得达10万元以上,就达到数额较大标准,构成此罪。
(2)个人犯罪时,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处相应罚金。司法实践中,140万多会被认定为数额巨大。
(3)单位犯此罪,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或拘役。量刑要结合具体案件情节判断。

提醒:不要为牟利套取金融机构信贷资金转贷他人,否则可能触犯高利转贷罪。不同案件情况不同,若涉及相关问题建议咨询进一步分析。
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1.高利转贷罪指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得达10万元以上算数额较大,构成犯罪。
2.个人犯罪,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处1-5倍罚金;数额巨大(司法实践中140万多认定为此)处3-7年有期徒刑,同样处1-5倍罚金。
3.单位犯罪,对单位判处罚金,主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役,量刑依情节而定。

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